内蒙古自治区全区农村信用合作联社综合业务系统案例

一. 实现背景

内蒙古自治区各地市农村信用合作联社是由各地市多家城乡信用合作联社合并组建的，具有独立法人资格的股份制农村信用合作联社。各地市农村信用合作联社设有出纳科、会计科、信贷科、稽核科、保卫科和办公室，以及遍布全城区的储蓄和会计网点。

为适应当前激烈的市场竞争以及高速发展的计算机技术，符合中国人民银行对于农村金融体制建设的要求；提高全区各地市农村信用合作联社的管理与服务水平，实现银行业务自动化。中国人民银行呼和浩特市支行各级领导经过讨论决定，首先以东胜市农村信用合作联社为内蒙古自治区农村信用合作联社计算机综合业务系统的试点单位，并确定由具有丰富的金融信息化建设经验的太极计算机股份有限公司承建此项目。

二. 实现目的

用户要求本套系统能够完全满足内蒙古自治区各地市农村信用合作联社的实际需要，满足农村信用合作社所有业务。因此本套系统要求具备以下功能：全科目储蓄通存通兑，并支持农村信用合作社所有储蓄业务；全柜员制与集中出纳制并存，支持农村信用合作社所有对公业务。

依据以上功能要求，制定了如下目标：

实现全市范围内的通存通兑，缩短交易时间，提高柜员工作效率，配合东胜市农村信用合作联社未来业务迅速扩大，储蓄业务数据不断丰富的需求，逐步实现单人临柜、综合柜员制，建立计算机综合储蓄系统，统一管理、集中处理储蓄业务数据；建立储蓄存款结构分析系统，为决策提供有力的手段。

建立计算机综合会计系统，统一管理，集中处理会计业务数据；利用自身网络，为将来全自治区各地市农村信用合作联社加入全省实时同城及异地清算系统，为全面参与市场竞争打下基础。

建立计算机管理信息系统，实现对信贷、计划、行长查询的管理自动化。

三. 技术特征

经过一个多月的需求分析之后，2001年8月太极计算机公司股份有限公司金融事业部内蒙项目组进行了内蒙古自治区农村信用合作联社综合业务系统一期工程的开发工作，包含了七个模块：储蓄业务系统，对公业务系统，公共业务系统，报表处理模块，批处理系统，系统维护模块，文档与手册。

3.1 储蓄业务系统

◆ 活期储蓄存款

◆ 整存整取储蓄存款

◆ 定活储蓄存款

◆ 零存整取储蓄存款

◆ 存本储蓄存款

◆ 通知储蓄存款

◆ 储蓄事后监督

◆ 公共业务及报表

3.2 对公业务系统

◆ 对公活期存款

◆ 对公定期存款

◆ 同城票交业务

◆ 同城汇票

◆ 贷款及贴现

◆ 同业拆借

◆ 公共业务及报表

3.3 清算业务

◆ 通存通兑清算

◆ 同城清算

◆ 内部往来清算

3.4 公共业务

◆ 现金管理及出纳

◆ 凭证管理

◆ 日结处理冲账挂失等其他业务

◆ 股金管理

◆ 其它公共业务

◆ 柜员管理

3.5 报表处理

◆ 储蓄报表

◆ 对公报表

◆ 公共报表

在利用自身金融网络的情况下，在原有系统的基础上，建立以网络上票据交换取代传统的集中式交换的模块。采取为个人客户提供新型服务手段；协助客户进行多个帐户的管理。发行借记卡，吸收存款，扩大